- Тether, Galaxy и Ledn доминируют на рынке централизованного финансирования (CeFi), контролируя 88,6% этого сегмента и 27% более широкой сферы крипто-кредитования.
- К концу 2024 года объем крипто-кредитования достиг $36,5 миллиарда, что является увеличением на 157% по сравнению с концом 2023 года, несмотря на то, что он не достиг своего пика в 2021 году, равного $64,4 миллиарда.
- Общие заимствования CeFi составили $11,2 миллиарда к завершению 2024 года, что является восстановлением после снижения до $6,4 миллиарда ранее в 2023 году.
- CeFi столкнулась с серьезными вызовами во время снижения криптовалют 2022-2023 годов, однако ключевые игроки восстановились благодаря инновациям.
- Децентрализованные финансы (DeFi) продемонстрировали стремительное восстановление благодаря своей разрешительной, основанной на блокчейне природе, процветая во время спада.
- Tether сообщила о прибыли в $13 миллиардов за 2024 год, частично из-за увеличения использования стейблкоинов, с планами по повышению прозрачности через аудит Big Four.
- Возрождение подчеркивает силу стратегической устойчивости и способность преобразовывать прошлые трудности в постоянный успех в крипто-секторе.
Тени прошлого нависали над рынком кредитования криптовалют, но удивительное возрождение разворачивается, поскольку Tether, Galaxy и Ledn выступают в роли его авангарда. Эти финансовые титаны теперь контролируют 88,6% сферы централизованного финансирования (CeFi) и имеют влияние на 27% более широкой границы крипто-кредитования. К закрытию 2024 года объем крипто-кредитования составил $36,5 миллиарда – все еще ниже своего пикового значения в $64,4 миллиарда в 2021 году, но это огромный скачок на 157% от мрачных глубин конца 2023 года.
Этот более резкий фокус рисует отличительную картину устойчивости. Хотя общие заимствования CeFi составили $11,2 миллиарда к концу четвертого квартала прошлого года, что отражает резкое падение от его великолепного пика в $34,8 миллиарда в начале 2022 года, такие цифры освещают мощное возрождение после $6,4 миллиарда, наблюдаемого всего несколькими месяцами ранее в 2023 году.
CeFi, по своей централизованной природе, пережила основную часть первоначальных турбулентностей криптовалют. Жестокие зимы 2022 и 2023 годов заставили гигантов в этой области заявлять о банкротстве на фоне падения цен на криптовалюту и нехватки ликвидности. Тем не менее, благодаря инновациям и адаптивности, Tether и ее класс не только восстановились, но и переопределяют стандарты.
Интересно, что децентрализованные финансы (DeFi) похоже выработали отдельный путь, переживая еще более быстрое обновление. Присущие разрешительные характеристики платформ, основанных на блокчейне, позволили приложениям DeFi не только пережить хаос медвежьего рынка, но и процветать там, где титаны экосистемы CeFi потерпели неудачу. Прозрачная, автономная природа блокчейна придает DeFi его силу – преобразуя хаос в возможность.
Тем временем, Tether, активный участник этого обновления, продолжает свое стратегическое восхождение. С прибылью, достигшей $13 миллиардов в 2024 году, отчасти благодаря росту использования стейблкоинов, Tether готовится к повышению прозрачности. В то время как слухи указывают на планы по аудиту своих резервов с помощью одной из компаний Big Four, Tether намекает на укрепление доверия в бурной арене цифровых финансов.
Эта история возрождения является свидетельством неустанной динамики на крипторынках, где адаптация и инновации определяют выживание. Устойчивая восходящая тенденция таких игроков, как Tether, Galaxy и Ledn, подчеркивает одну важную истину: те, кто маневрирует в крипто-водах с ловкостью и дальновидностью, могут превратить тени прошедшей неопределенности в пути к устойчивому успеху. Поскольку мир цифровых валют поворачивается на оси изменений, эти лидеры демонстрируют силу стратегической устойчивости против постоянно меняющихся финансовых потоков.
Как кредитование криптовалют возвращается: идеи и стратегии для успеха
Состояние крипто-кредитования: история возрождения
Кредитование криптовалют, некогда омраченное турбулентностью, переживает мощное возрождение. Под контролем таких ключевых игроков, как Tether, Galaxy и Ledn, сегмент централизованного финансирования (CeFi) теперь занимает значительную долю рынка. На конец 2024 года объем крипто-кредитования составил $36,5 миллиарда — замечательное восстановление по сравнению с концом 2023 года. Вот более близкий взгляд на динамику, стоящую за этим возрождением, и на то, как централизованные и децентрализованные финансы (DeFi) формируют будущее.
Прогнозы рынка и тренды в индустрии
1. Восстановление централизованного финансирования (CeFi): После сложного периода CeFi испытала значительный рост, причем такие сущности, как Tether, ведут этот процесс. Tether сообщила о резком увеличении прибыли до $13 миллиардов в 2024 году из-за роста использования стейблкоинов, устанавливая прецедент для прозрачности, рассматривая аудит с компаниями Big Four. Эти шаги направлены на укрепление доверия и надежности на централизованных биржах.
2. Рост децентрализованных финансов (DeFi): Кредитование DeFi быстро восстановилось благодаря своей разрешительной, основанной на блокчейне архитектуре. В отличие от CeFi, платформы DeFi процветали даже в условиях медвежьих рынков, принимая прозрачность и децентрализованные принципы. Пользователи доверяют DeFi за его автономность, что переводится в меньший риск контрагента и большую эффективность.
3. Использование стейблкоинов: Роль стейблкоинов расширилась за пределы простых транзакционных целей; сейчас они играют ключевую роль в крипто-кредитовании, обеспечивая ликвидность и стабильность. Этот рост использования иллюстрирует растущее доверие к цифровым активам, привязанным к реальным валютам.
Ключевые игроки и их стратегии
— Tether: Важен в ландшафте крипто-кредитования, акцент Tether на повышении прозрачности показывает, что поддержание доверия пользователей является критически важным. Их исследование возможности аудита может установить новые стандарты в индустрии.
— Galaxy Digital: Используя как институциональные, так и розничные рынки, Galaxy продолжает расширять свое присутствие через стратегические инвестиции и партнерства.
— Ledn: Известный конкурентоспособными процентными ставками и удобными платформами, Ledn привлекает разнообразную аудиторию, предлагая гибкость в процессе кредитования и заимствования.
Скандалы и ограничения
— Риски и регулирование: CeFi и DeFi сталкиваются с нормативным контролем, который создает сложности. Централизованные операции CeFi делают их более уязвимыми к изменениям в регулировании, в то время как псевдонимность и отсутствие центрального органа в DeFi поднимает вопросы о соблюдении и безопасности.
— Отсутствие единых стандартов: Отсутствие общепринятых стандартов в протоколах кредитования может привести к несоответствиям и увеличить риск для инвесторов.
Безопасность и устойчивость
— Меры безопасности: Оба сектора придают первостепенное значение безопасности, при этом CeFi-биржи инвестируют в укрепление систем кибербезопасности, а платформы DeFi принимают аудиты смарт-контрактов для снижения уязвимостей.
— Устойчивые практики кредитования: С развитием отрасли возрастает внимание к практикам, которые обеспечивают долгосрочную устойчивость, включая ответственное кредитование и экологически чистые инициативы.
Практические рекомендации
1. Диверсифицируйте инвестиции: Для инвесторов распределение ресурсов между CeFi и DeFi платформами может снизить риски и максимизировать возможности в крипто-кредитовании.
2. Будьте в курсе событий: Следите за нормативными изменениями, технологическими новшествами и рыночными трендами, чтобы принимать обоснованные решения.
3. Придавайте приоритет безопасности: Выбирайте платформы, которые демонстрируют сильные меры безопасности и имеют прозрачные операции.
Быстрые советы по навигации на рынке крипто-кредитования
— Тщательно исследуйте платформы: Прежде чем инвестировать, углубитесь в репутацию платформы, отзывы пользователей и прошлую производительность.
— Понимание рисковых профилей: Каждая платформа несет разные уровни риска; понимание этих различий может помочь согласовать инвестиции с вашей личной терпимостью к риску.
— Разумное использование стейблкоинов: Стейблкоины могут обеспечить стабильность на волатильных рынках — рассмотрите возможность их разумного использования для управления процентными платежами и залогами.
С ростом крипто-кредитных рынков стратегическое предвидение и адаптивность являются ключевыми для инвесторов и платформ. Для более глубокого понимания меняющегося ландшафта цифровых финансов исследуйте ресурсы на Coindesk или Cointelegraph.